融资类合同诈骗是一种什么犯罪手法？如何防范？何为职务类犯罪？在5月15日至8月15日全国打击和防范经济犯罪活动宣传季前夕，山东广播经济频道“金钱树”节目采访了山东省公安厅经济犯罪侦查总队刘秀子警官。

  主持人： “5.15”慢慢的变成了全国公安经侦部门的一个宣传品牌，5月15日至8月15日是全国打击和防范经济犯罪活动宣传季。 自去年开始，宣传季主题就定位为“与民同心，为您守护”，重点围绕商贸、假币、洗钱、金融、涉税、非法集资、传销等社会危害严重、社会公众广为关注的经济犯罪活动，介绍犯罪形势，剖析典型案例，传授防骗知识，展示公安机关打击犯罪、保障民生、服务发展的坚定决心和显著战果，推动社会各界共同参与打击和防范经济犯罪工作。 本期节目我们邀请到山东省公安厅经济犯罪侦查总队负责商贸领域犯罪侦查工作的刘秀子警官。 刘警官你好！

  刘警官：好的。省公安厅经侦总队的主要职能是依法严厉打击危害经济安全、影响社会稳定的各类突出经济犯罪活动，全力维护良好市场经济秩序，保护人民群众合法权益，服务经济社会高质量发展。

  商贸领域隶属总队业务，涵盖妨害对公司企业的管理秩序犯罪（虚报注册资本案、虚假出资、抽逃出资案、妨害清算案、隐匿、故意销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告案、虚假破产案、非国家工作人员受贿案、对非国家工作人员行贿案、对外国公职人员、国际公共组织官员行贿案）、扰乱市场秩序犯罪（损害商业信誉、商品声誉案、虚假广告案、串通投标案、合同诈骗案、非法经营案、非法转让、倒卖土地使用权案、提供虚假证明文件案、出具证明文件重大失实案）、侵犯财产犯罪（职务侵占案、挪用资金案）及妨害司法罪（虚假诉讼案）的19个罪名。其中职务侵占案、挪用资金案、合同诈骗案、非法经营案、虚假广告案、串通投标案都是与民众、企业息息相关的，我们的一项重要工作就是围绕服务企业经营发展，针对贸易类、融资类等多发性、新类型的合同诈骗和职务类犯罪加大打击力度，全力保护企业合法利益，积极服务优化营商环境。

  刘警官：首先合同诈骗是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。而融资类合同诈骗是近几年来比较突出，严重侵害非公有制企业合法利益的犯罪方式，以案例说明一下，一家非公有制企业面临融资难问题，犯罪团伙谎称能够最终靠项目贷、存单贷、委托贷等方式，从银行贷到低息贷款。企业找到团伙的一联系人高某，高某谎称能够最终靠委托贷款的方式为其提供1000万元融资，双方签订融资服务合同：合同保证金300万元，高某负责提供1000万元委托资金，企业负责联系银行办理贷款手续。然而，这所谓的合作一开始就是骗局。高某手中并没有资金，需要通过将拆借来的1000万元存入贷款银行彰显合同履约能力。同时，高某也要为这1000万元支付高额利息，因此他必须尽量缩短期限，一般只有3天到5天。对于高某来说，这笔1000万元的委托资金，其实就是一个道具。根据双方签订的合同，委托资金到达银行2个工作日内，这家企业就要协调银行将贷款手续办理完毕，否则即为违约。但在签约时，企业忽视了这一条款的危险性。在办理贷款过程中，高某及其同伙通过到银行质疑行长身份和公章真假等卑劣手段，拒不将委托资金交予银行托管，导致贷款没有办法进行。两天后，高某堂而皇之将1000万元撤走，并指责企业违约并索赔。至此，这家非公有制企业不仅没能拿到融资款，反而被迫支付了300万元违约金。

  刘警官：是的。案件中的受害企业融资需求急迫，没有仔细审查合同，以致忽视潜在的法律风险。犯罪团伙正是抓住对方急于融资的心理，精心设计合同陷阱，利用受害者对于融资流程的认知偏差以及对于银行贷款政策、流程、规章的不了解，造成企业触发违约条款，有的受害者甚至在支付违约金后，还认为错在自己。所以，在此建议有融资需求的企业应与银行以及正规的融资机构合作，主动学习有关知识，在融资前要对融资机构做出详细的调查确认，提高防范意识，从运作流程等方面严格把关，签订合同切莫大意，谨防上当受骗。遭遇骗局后，应及时报警维权。

  主持人：刘警官，你刚才还提到了职务类犯罪，请再给大家介绍一下相关的情况。

  刘警官：职务类犯罪，就是公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为已有，或者挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人的犯罪行为。通过对大量案件的研判分析，我们归纳出几种主要犯罪诱因，一是心存贪念。二是参与赌博。三是家庭困难。四是受人唆使。五是有博彩、股票、期货、基金证券市场投资嗜好。基于以上分析，建议公司企业，尤其在非公有制企业，一定要加强人才资源管理，这就需要企业、公司的管理人员管好人事，聘用新员工时一定要签订劳动合同，审查身份，敏感岗位要知人善用，确保所任之人素质良好。健全财务管理制度，谨慎保管印章、印鉴；管好现金，确保两人以上分责登记、保管现金；管好货物：本单位的货物、产品或原材料进出库、消耗，要做到记录清楚，经常性的清点库存；加强法制教育及廉洁文化建设，教育管理者及员工树立廉洁自律、守法诚信及公平竞争的观念。

  主持人：刘警官，正好你今天来到我们的演播室，我有个问题咨询一下。之前我看了中央台的《今日说法》，有一期节目说的是我们省破获的一起非法经营笑气的案件，吸食笑气的大部分为青少年，对吸食者造成了身心的摧残。刚才听你介绍，非法经营犯罪也是你们负责的罪名，那这起案件你了解吗？

  刘警官：“笑气”是一种危险化学品，被称为奶油气弹，一个小钢瓶里面装有8克的一氧化二氮气体。而近几年来，公安机关利用互联网信息发现，滥用“笑气”逐渐由国外蔓延至国内，不少年轻人为寻求刺激、追求新鲜感而大量吸食，给身心健康造成损害，长期或大剂量滥用“笑气”，导致身体机能病变、精神错乱，甚至危及到生命安全。2018年出版的《危险化学品目录》，笑气位于其中，按照危险化学品的管理规定，任何单位或个人购买、储存、使用等，均需获得危险化学品经营许可证。

  公安部经侦局对此格外的重视，组织多地开展调研发现，非法生产销售“笑气”情况突出，社会危害严重，需依法严厉打击。为此，根据公安部统一部署，山东、浙江等地公安机关组织精干力量开展深度研判，经过深入细致地工作，发现电子商务平台上的笑气商铺，进货渠道都指向上海某酒店用品有限公司。这个企业成立于2004年，营业范围是酒店用品、日用百货等，并没有经营危险化学品的资质。依照产品包装盒上的地址，在上海的一个酒店用品批发商业市场里，警方找到了这个公司的店铺，一开始，办案人员化装成买主与销售人员攀谈，但对方很警觉，问办案人员要做什么用，得知是要购买笑气，销售人员要求签一个保证书，承诺只用于食品添加，不允许卖给其他的人使用。表现上看，这个保证书是约束了使用范畴，但本质上只是这个公司掩盖其非法经营目的的障眼法。办案人员调取公司的工商营业执照，这个公司没有经营危化品的资质，已经涉嫌了非法经营罪。办案人员顺滕摸瓜，到了该公司的办公场所，进行了更全面的调查。这个公司非法经营的笑气品牌叫MOSA，通过调取海关资料查明，公司的笑气全部来自于进口，其报关进口笑气数量与先前研判的全国笑气销量看，应该还有别的的顶端批发商。我们将与此公司有关的交易账户，进行新一轮的反查。发现了与此公司有交易往来的，有五家上海的公司，通过梳理上海和深圳海关所有进口的笑气单子，我们找到了这几家公司的实际经营地址，发现了部分涉案公司的经营窝点和储存仓库。在公安部的统一指挥下，山东、上海、浙江警方在这次行动中一举抓获8名嫌疑犯，扣押“笑气”200吨，冻结资金1400万，销售金额高达5亿元。之后又开展了全国的行动，战果斐然。

  经过两年多来各地公安机关对非法经营“笑气”违法犯罪活动的严厉打击，“笑气”滥用态势在某些特定的程度上得到了遏制，广大青少年的生活环境也得到了有效净化。下一步，公安机关将充分的利用“大数据”等专业方面技术手段，进一步深挖犯罪网络、摧毁产业链条，始终保持对非法经营“笑气”犯罪的高压态势，确保经济社会有序运行。同时，我们将及时公布打击成果，定期开展宣传教育，让社会各界都能够认识到“笑气”滥用的危害，让广大群众都能够自觉参与到防控和治理工作当中，共同努力构筑一道严密的防控网络，有力禁绝“笑气”的滥用和蔓延。

  特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。

  38分+20板+10助+6断+10帽！对不起，霍姆格伦，最佳新秀没悬念了

  紧急提醒：所有出岛小车暂勿到港！海口三港待渡车场已饱和...三亚到上海机票价格开始回落

  加个油要排队90分钟！女子昨天从河南出发回杭州，12小时还没开进浙江，导航显示今天还要再开12小时……

  伊周周日热推：电影《阿盖尔：神秘特工》；电视剧《杀人者的难堪》......