嫌疑人事先精心设计骗局、搭建取款通道，雇佣人员分别饰演生意双方，以买方需要向卖方展示资金实力为幌子，骗取“过桥资金”达一亿元……

  2022年3月1日，上海警方通报一起近期侦破的一起案值高达1亿元的特大诈骗案。警方在上海、福建两地全链条摧毁以嫌疑犯陈某福为首的诈骗团伙，抓获嫌疑犯20余名，目前已挽回被骗方经济损失人民币8100余万元，其余钱款已经明确下落，正在全力追缴中。

  1月21日，上海某贸易有限公司员工何先生经人介绍，结识了自称是一家贸易公司法人代表的蓝某凤及其朋友陈某英。

  在交谈过程中，蓝、陈二人表示近期要与福建一家公司做石材生意，需要向对方“亮资”以展示公司经营状况和资金实力，希望能从何先生所在的公司借款人民币1亿元作为“过桥资金”，并保证仅需持有3小时即可。

  所谓“亮资”，一般是指在经济活动中，一方向另一方展示资金实力，以促成合作或者买卖行为。在征得自己公司法人代表同意后，何先生收取了“好处费”20万元，随后在位于北京东路蓝某凤的“公司”内完成了对公账户1亿元的转账操作。

  就在转账完成后的半个小时，何先生猛地发现该笔资金已被分成几次从该账户上转走，察觉被骗的他随即报警。

  接到报案后，上海市公安局黄浦分局民警立即组织警力，很快将嫌疑犯蓝某凤、黄某等人抓获，并经循线深挖，抓获了这场骗局背后的幕后主要嫌疑犯陈某福。接着，警方又通过陈某福的分工表将该诈骗团伙共计20余人逐一抓捕归案。

  为了最大限度避免被骗方财产损失，警方在5天时间内，专案组先后前往江苏、江西等5省7地，成功止付冻结涉案资金5400余万人民币。

  过程中，警方经过对陈、林二人社会关系的细致排摸，先后从二人的亲戚处收缴涉案现金人民币2490万元。从陈某福家后山脚野地深达1米多的土坑中挖出两桶现金人民币160万元，从取款组嫌疑犯林某斌等人处缴获涉案佣金人民币33万元。

  经过不懈努力，警方目前已成功追回涉案资金人民币8100余万元，陈某福、陈某英等21名嫌疑犯已被黄浦警方依法采取刑事强制措施，其余涉案资金及嫌疑犯仍在全力追查中。

  嫌疑犯到案后，如实供述了作案过程，一场精心设计的骗局浮出水面。原来，陈某福作为该案主要犯罪嫌疑人，精心预谋了这起骗局，事先制定了严密计划，一方面指使陈某英招募人员策划实施对何先生的骗局，另一方面，安排在福建的亲戚林某福想方设法打通各个取款环节，为诈骗得手后钱款转移做好准备。

  面对金钱利益的诱惑，陈某英按照陈某福的谋划，牵头招募了多名社会人员实施骗局。她以承诺给予数十万不等的好处费为诱饵，先找来朋友蓝某凤，称自己想做一笔石材生意，但因是失信人员不能注册公司，故让其帮忙注册公司、开设对公账户。而后，她又物色了黄某等人扮演福建某石材公司工作人员。

  就这样，陈某英唆使上述人员对何先生共同实施了所谓借用“过桥资金”用于“亮资”的骗局。在钱款到账之后，陈某英借机逃匿，而藏身幕后的陈某福则按照既定计划立即转账取款，并幻想借着牺牲蓝、黄等人隐藏自己。然而，天网恢恢，陈某福、陈某英终究是没有逃过警方的追捕。

  事实上，现实中有的公司可能出于种种原因，一时无法汇集足量资金，就会通过短期借贷来制造资金面上充裕的假象，这时就可能会产生商业欺诈、甚至诈骗等违法犯罪行为。此时,对资金出借方而言，如果明知“亮资”方有诈骗的故意，还出资实施共同诈骗的行为，则会涉嫌共同犯罪。

  警方提醒，在经济活动中，双方都应该本着诚信的原则，展示自身资金实力，不能恶意以借贷的手段虚增资金，更不能以此进行诈骗等违法犯罪活动。